المحكمة الشعبية العليا في بكين [2020] رقم 146

المحاكم والمؤسسات المصرفية في بكين:

من أجل تفعيل دور المحاكمة للتعامل مع قضايا الإفلاس وفقا للقوانين ومساعدة أمين الإفلاس المعين من قبل المحكمة الشعبية في قضية الإفلاس لأداء الواجبات القانونية، وفقا لما ينص عليه "قانون إفلاس الشركات لجمهورية الصين الشعبية" و"قانون بنك الشعب الصيني لجمهورية الصين الشعبية" و"قانون البنوك التجارية لجمهورية الصين الشعبية" وغيرها من القوانين، يتم إشعار الشؤون المعنية بتعامل أمين الإفلاس مع الأعمال المتعلقة بحساب التسوية المصرفية بالرنمينبي والمراجعة الائتمانية فيما يلي:

1. يؤدي أمين الإفلاس واجبات كتولي المدين، والبت في شؤون الإدارة الداخلية للمدين، والتحقيق في ممتلكات المدين وإدارتها والتصرف فيها وتوزيعها، واسترداد حقوق الدائن للمدين، والمشاركة في الإجراءات القانونية نيابة عن المدين وغيرها. إذا يتعامل أمين الإفلاس مع الأعمال المتعلقة بحساب التسوية المصرفية بالرنمينبي والمراجعة الائتمانية بما فيها استفسار معلومات حساب شركة المدين وتحويل أمواله وإلغائه، يتعين على المؤسسة المصرفية التعامل معه على أنه شركة المدين بنفسها.

2. إذا فتح أمين الإفلاس حساب الإيداع المؤقت، يجب تقديم الوثائق الثبوتية التالية: خطاب الحكم بقبول المحكمة الشعبية لطلب الإفلاس وخطاب قرار المحكمة الشعبية لتعيين أمين الإفلاس وخطاب تعريف أمين الإفلاس وبطاقة هوية الأمين المسؤول عن الإفلاس وبطاقات هوية الوكيل.

3. يتعين على المؤسسة المصرفية أداء واجب تحديد هوية العميل وفقًا لللوائح، وتنفيذ العناية الواجبة، وعمل إجراءات فتح حساب الإيداع المؤقت لأمين الإفلاس في وقته، وإخطار أمين الإفلاس قبل انتهاء فترة صلاحية الحساب. على فرضية ضمان إبقاء المخاطر تحت السيطرة، يتم تشجيع المؤسسة المصرفية على تبسيط الإجراءات وإنجاز الأعمال مثل تغيير الحساب وإلغائه وتمديده من خلال القنوات الإلكترونية أو الخدمة من الباب إلى الباب.

4. يجوز لأمين الإفلاس أن يتقدم بالطلب إلى المحكمة الشعبية التي تقبل قضية الإفلاس للتحقق من أسماء وعدد البنوك التي تفتح فيها شركة المدين حسابات التسوية المصرفية بالرنمينبي من خلال "نظام ’الشبكة العامة إلى العامة‘ للتحقق والمراقبة عبر الإنترنت ".

5. يجوز لأمين الإفلاس التحقق عن معلومات حساب شركة المدين لدى المؤسسة المصرفية، وتشمل المعلومات اسم الحساب ورقمه وحالته ورصيده وتدفق معاملاته واسم الطرف المقابل والبيان المصرفي وإيصال المعاملات ومعلومات فتح الحساب والختم المحجوز وما إذا كان الحساب خاضعا للتجميد والرهن والتقييد القضائية وغيرها من المعلومات الإلكترونية والورقية.

6. يتعين على المؤسسة المصرفية الرد في وقته على استفسار أمين الإفلاس عن معلومات الحساب. بالنسبة للتحققات في طاولة المؤسسة المصرفية، يجب الرد عليها فورا إذا أمكن القيام به في الحال؛ إذا تعذر القيام به في الحال، فيجب الرد على الاستفسارات عن المعلومات الإلكترونية في غضون ثلاثة أيام عمل، ويجب الرد على الاستفسارات عن المواد الورقية في غضون 20 يوم عمل.

7. يجوز لأمين الإفلاس اختيار طريقة من طريقتين لاستخدام الختم الخاص به أو ختم شركة المدين، والتقدم بطلب إلى المؤسسة المصرفية لإجراء أعمال حساب التسوية المصرفية بالرنمينبي لشركة المدين والمراجعة الائتمانية. فيما يتعلق بتغيير الختم المحجوز لشركة المدين في المؤسسة المصرفية، يجب على أمين الإفلاس ملء خطاب طلب التغيير أو توقيع الاتفاقية حسب مطلبات إجراءات المؤسسة المصرفية.

8. يجب على أمين الإفلاس تقديم الوثائق الثبوتية التالية عند إجراء أعمال حساب التسوية المصرفية بالرنمينبي لشركة المدين: خطاب حكم المحكمة الشعبية بقبول طلب الإفلاس وخطاب قرار المحكمة الشعبية لتعيين أمين الإفلاس وخطاب تعريف أمين الإفلاس وبطاقة هوية الوكيل.

9. بعد حكم المحكمة الشعبية بالموافقة على خطة إعادة تنظيم شركة المدين، يجوز لشركة المدين أو أمين الإفلاس تقديم الطلب إلى قاعدة البيانات الأساسية لمعلومات الائتمان المالي وفقًا لخطاب حكم المحكمة الشعبية بالموافقة على خطة إعادة التنظيم، وإعلان خطة إعادة تنظيم الشركة عن طريق إضافة "وقائع الأحداث" أو "بيان الكيان المعلوماتي" إلى نظام مراجعة ائتمان الشركة.

10. يتعين على المؤسسة المصرفية الاعتراف بمحتويات "وقائع الأحداث" و "بيان الكيان المعلوماتي" للشركة المعاد تنظيمها، ودعم احتياجات التمويل المعقولة لها، وتعزيز التواصل والإبلاغ مع مؤسسات متفوقة. وبعد استرداد الأموال في إطار قانون الإفلاس، يجب إعادة تحميل سجل الائتمان، وعرض علاقة الدائن والمدين بين المؤسسة المصرفية والشركة المفلسة المعاد تنظيمها في نظام مراجعة ائتمان الشركة، ويمكن عرض حالة التصفية للسجل الائتماني الأصلي للشركة حسب طريقة السداد الفعلية.

11. يتم تنفيذ هذا الإشعار من تاريخ إصداره.

المحكمة الشعبية العليا في بكين

قسم إدارة الأعمال لبنك الشعب الصيني

مكتب بكين للمراقبة والإدارة التابع للجنة بنك الصين لمراقبة وإدارة التأمينات

7 إبريل 2020