[الصورة من tuchong.com]

عند تفتح مؤسسة مالية مصرفية (يشار إليها فيما بعد باسم بنك) حسابًا شخصيًا لمقدم طلب حساب، فإنها تحتاج إلى التحقق من معلومات الهوية، وتقديم صحة وثيقة الهوية لمقدم طلب الحساب، والتطابق بين مقدم طلب الحساب ووثيقة الهوية ومقدم طلب الحساب يتم التحقق من استعداده لفتح حساب. لا يُسمح لأصحاب الحسابات بتأجير أو إقراض أو شراء أو بيع حسابات التسوية المصرفية.

عندما تفتح مؤسسة مالية مصرفية (يشار إليها فيما بعد باسم بنك) حسابًا شخصيًا لمقدم الطلب فتحتاج تأكيد من بيانات وهوية مقدم الطلب وذلك لتحقق صلاحية الهوية ومطابقتها مع موافقة مقدم الطلب. ولن يسمح لصاحب الحساب بتأجير أو إقراض أو شراء أو بيع حسابات التسوية البنكية.

عند قدوم الأجنبي لفتح حساب بنكي يجب أن يقدم الوثائق الثبوتية السارية التالية:

1- بالنسبة لمواطني هونغ كونغ وماكاو وغيرها من المناطق الإدارية الذاتية يجب أن يكونوا حاملين لتصريح السفر للأراضي الصينية.

2- بالنسبة لمواطني تايوان يجب أن يكونوا حاملين لتصريح السفر للأراضي الصينية.

3- بالنسبة للأجانب يجب أن يقدموا جواز السفر أو إقامة دائمة للأجانب (يتم التعامل بالنسبة للأجانب القادمين عبر الترانزيت وفقاً اللوائح ذات الصلة بالتسوية عبر الحدود)

4- وثائق ثبوتية أخرى قانونية أخرى تطلبها اللوائح والقوانين.

بما يخص مقدم الطلب عند فتح الحساب البنكي الذين لم يتمكن البنك من إثبات هويته من خلال الوثائق التي قدمها، يمكنهم تقديم طلب وثائق مساعدة لإثبات الهوية. وتشمل هذه الوثائق الثبوتية الإضافية للأشخاص الأجانب ولا تقتصر على:

1- بالنسبة لمواطني هونغ كونغ وماكاو ذات الإدارة الذاتية تقديم إثبات الهوية.

2- لمواطني منطقة تايوان يجب تقديم إثبات هوية ساري المفعول بالإقامة في تايوان.

3- بالنسبة للأجانب هوية مقيم أجنبي ووثيقة هوية من القنصلية أو رخصة قيادة أو غيرها من وثائق الهوية التي يوجد بها صورة شخصية.

4- إيصال تسديد الضرائب، ووصل فاتورة المياة والكهرباء أو غيرها من الفواتير الضريبية.